Лизинг в Альфа-Банке: условия для физических и юридических лиц

Дочернее предприятие компании «Альфа-Банк» «Альфа-Лизинг» — это универсальная лизинговая организация, являющая одной из крупнейших в России. Плюсы лизинга:

Не нужен залог, поскольку приобретаемый предмет сам является гарантом займа.
Экономия средств, благодаря пониженному налогу на прибыль.
Не надо тратить много времени на оформление и выбор товара.

В «Альфа-Банке» удобно приобретать крупные покупки в лизинг, поскольку:

Реализуются покупки во всех регионах, на любую сумму.
Подача заявки онлайн либо в офисах банка и лизинговой компании.
Транспортировку, установку и т. д. можно заказать в этом же сервисе.
Открытость и прозрачность деятельности и т. д.

Из этой статьи вы узнаете о данной услуге подробнее.

Содержание статьи

Виды лизинга для юридических лиц и физических лиц
Основные требования к участникам
Преимущества и недостатки лизинга
Оформление залога
Оплата налогов за объект лизинга
Процедура оформления
Почему именно «Альфа-Банк»?

Виды лизинга для юридических лиц и физических лиц

Классифицировать услуги банка можно по двум основным типам:

для юридических лиц;
для физических лиц.

В свою очередь, каждый из них делится еще на несколько видов. Так, для юр. лиц предлагаются:

Автолизинг. Подразумевает приобретение автомобилей для парков компаний такси, общественного транспорта и т. д.
Грузовые авто (фуры, мусоровозы, водовозы, грузовики и т. д.).
Спецтехника (с/х машины, строительная и т. д.).
Оборудование (станки, приборы, электроника и т. д.).
Недвижимость (торговые, жилые и складские помещения).
Судна (морские, речные различной направленности).
Ж/д транспорт.
Авиация (летательные аппараты и техника для их обслуживания).

Наибольшее количество предложений представлено для индивидуальных предпринимателей, а также для среднего и крупного бизнеса. Однако есть возможность воспользоваться лизингом и для физ. лиц. Для частных граждан, не являющихся представителями компаний или корпораций, доступно приобретение автотранспорта в рамках программы «Альфа-Мобиль».

Клиент, который решит ею воспользоваться, получает:

Большой перечень доступных для приобретения машин (более 20 тысяч).
Специальные скидки до 20% от рыночной стоимости.
В дополнение к покупке оформляется страховка с наиболее выгодными условиями.

Теперь рассмотрим лизинг в «Альфа-Банке» для юридических лиц более подробно.

Транспорт

Для приобретения легковых автомобилей существует две основных программы.

Характеристика	Без финансового анализа	С минимальной переплатой
Срок выдачи	До 5 лет	До 5 лет
Первый взнос	Не менее 25%	Не менее 5%
Максимальная сумма (рубли)	До 7 миллионов	До 80 миллионов
Одобрение заявки	В день обращения	В течение 1-2 рабочих дней

В компании представлен обширный каталог марок и моделей авто, из которых можно выбрать и купить понравившийся товар. Для получения желаемого предмета у вас обязательно должен быть действующий прибыльный бизнес. Если вы готовы предоставить данные о своих доходах и счетах своей компании, то лучше воспользоваться программой «Минимальная переплата».

Крупный транспорт предоставляется в рамках программы «Альфа-Мобиль». Условия по ней такие:

Первоначальный взнос от 15%.
Максимальный срок рассрочки 48 месяцев.
Наибольшая сумма составляет 40 миллионов рублей.
Рассмотрение и принятие решения по заявкам в день обращения.

На сайте компании также предоставлен специальный калькулятор, благодаря которому можно рассчитать сумму платежа по предполагаемому договору лизинга.

Спецтехника

Данный вид лизинга предполагает:

Авансовый платеж в размере минимум 20% от стоимости покупки.
Рассрочку до 47 месяцев.
Максимальную сумму сделки до 150 миллионов рублей.
Одобрение заявки в день обращения.

Также компания предоставляет еще несколько интересных преимуществ. К таковым можно отнести:

оптимизацию налогообложения;
возможность выкупа по льготным условиям и т. д.

Спецтехнику часто покупают в лизинг, поскольку стоимость подобных машин довольно высока и приобрести, а приобретать в кредит зачастую менее выгодно.

Оборудование

Приспособления для промышленной и другой деятельности нередко стоят очень дорого, поэтому ИП и крупные учреждения предпочитают покупать их в лизинг. «Альфа-Банк» предоставляет такую возможность. На официальном сайте компании есть несколько видов оборудования, которое можно приобрести:

промышленное;
медицинское;
для пищевой промышленности;
торговое;
для автосервисов.

Условия по лизингу оборудования представлены в таблице ниже.

Характеристика	Описание
Валюта	Рубли, доллары и евро
Срок	До 7 лет
Первоначальный взнос	От нуля процентов
Платежи	Гибкий график, возможность отсрочки
Удорожание	От 4%

Условия предоставления лизинга на оборудование довольно выгодные по сравнению со многими конкурентами на российском рынке.

Недвижимость

Компания реализует не только мелкие помещения, но и крупные сооружения (торговые и офисные здания). Лизинг недвижимости существенно снижает затраты по налогам на прибыль и имущество. Платежи рассчитываются на длительный срок и не меняются из-за внешних факторов, что очень выгодно и удобно для заемщика.

Общие условия для покупки объектов недвижимости представлены в таблице ниже.

Характеристика	Описание
Валюта	Рубли, доллары и евро
Максимальный срок	10 лет
Первоначальный взнос	От нуля процентов
Платежи	Осуществляются помесячно или поквартально
Минимальная стоимость	От 30 миллионов рублей

Приобретать можно недвижимость практически любого размера и направленности. Сделка предполагает, что объект будет использоваться в коммерческих целях.

Основные требования к участникам

Чтобы получить лизинг в «Альфа-Банке», клиент должен соответствовать минимальным требованиям, установленным компанией. В перечень обязательных условий входят:

Гражданство РФ.
Получатель должен иметь официальный статус ИП или юридического лица.
Срок действия бизнеса должен быть не менее полутора лет. Он должен быть прибыльным.
В уставном капитале компании участников, не являющихся гражданами РФ, должно быть не более 49%.
Положительная кредитная история и отсутствие текущих судебных споров.

Чтобы подать заявку, нужно предоставить: документы, подтверждающие финансовое положение, зарегистрированный статус предприятия, а также учредительные бумаги. Каждая заявка индивидуальная, поэтому сотрудник компании может запросить дополнительные документы.

Преимущества и недостатки лизинга

У такого способа приобретения имущества есть свои положительные и отрицательные стороны. К несомненным плюсам относятся:

Покупка или аренда необходимого товара в рассрочку.
После погашения суммы объект официально переходит в собственность клиенту.
Упрощенная система получения, меньше справок, чем в банке, и выше шансы одобрения.
Сниженные процентные ставки.
Пониженные налоги.
Быстрое принятие решения по заявке и т. д.

Как видно, позитивных моментов довольно много, поэтому такая форма приобретения необходимых предметов набирает популярность. Вместе с тем, есть и некоторые недостатки, к которым можно отнести:

Пока вся сумма стоимости товара не будет погашена, объект по документам принадлежит лизинговой компании. Поэтому в случае прекращения платежей вы не получите ничего. Продажа, обмен, дарение имущества тоже невозможно.
Большинство предложений по лизингу рассчитаны исключительно на предпринимателей, для частных лиц они ограничены.
В случае спорных ситуаций зачастую законодательство на стороне лизинговых компаний.

Есть и другие минусы, но они носят более частный характер.

Оформление залога

Перед заключением лизингового соглашения партнеры заключают залоговый договор. Гарантийным объектом при этом выступает имущество, которое намерен приобрести клиент. В случае неуплат или других нарушений со стороны покупателя, лизинговая компания имеет полное право распорядиться предметом на свое усмотрение.

Оплата налогов за объект лизинга

Компания помогает своим клиентам разобраться в системе налогообложения и посчитать, сколько нужно платить. Согласно действующему законодательству:

Для расчета налоговых отчислений на недвижимость главным критерием является кадастровая стоимость.
Для иных объектов расчет осуществляется той стороной лизинговых отношений, на балансе которой предмет числится.
Для имущества, которое не облагается налогом, никаких платежей не предусмотрено.

В любом случае при лизинге начисления несколько отличаются от других форм купли-продажи. Представители банка не только проинструктируют вас, но и помогут сделать верные расчеты финансов и налоговых отчислений.

Процедура оформления

Для оформления лизингового договора достаточно зайти на официальный сайт компании «Альфа-Лизинг» и заполнить специальную форму. В ней необходимо указать:

свой статус (ИП, физ. лицо и т. д.);
город проживания;
описание имущества, которое хотите приобрести;
контактные данные (телефон, электронную почту).

Далее с клиентом выходит на связь представитель организации, чтобы назначить личную встречу. Проверив клиента на соответствие требованием, сотрудник банка составляет договор. К нему прилагается график платежей, но для уточнения расчетов можно воспользоваться специальным калькулятором, который есть на сайте.

Почему именно «Альфа-Банк»?

К числу важнейших факторов, которые склоняют людей к выбору именно этой финансовой организации, можно отнести:

Стабильную работу фирмы на протяжении 20 лет (с 1998 г.).
Размер лизингового портфеля около 60 миллиардов рублей.
Включение в десятку лидеров в этом сегменте на российском рынке.
Работу с любые объектами по всей стране.
Собственную филиальную сеть и отделения «Альфа-Банка».
Быстрое рассмотрение даже самых неординарных заявок.
Транспортировка, таможенные пошлины и логистика осуществляется лизинговой компанией.
Партнерство с крупными поставщиками.
Консультирование по бухучету и налогам.
Открытое и прозрачное ведение деятельности.

В связи с этим «Альфа-Банк» является одной из приоритетных компаний, предоставляющих услуги лизинга, на рынке в РФ.

Лизинг является довольно одним из самых приоритетных способов купли-продажи в современной России. Он быстро развивается, привлекая интерес бизнесменов и простых людей. Важно выбрать надежную компанию, которая сможет предоставить выгодные условия, гарантии и страховку. К числу таковых относится «Альфа-Банк».

Оцените статью:

Вам также может быть интересно